匯添富民眾醫(yī)療保健羼雜型證券投資基金好意思元現(xiàn)鈔份額更新基金產(chǎn)物             貴寓摘記(2025 年 01 月 27 日更新)                                          編制日歷：2025 年 01 月 24 日                  送出日歷：2025 年 01 月 27 日           本摘記提供本基金的蹙迫信息，是招募詮釋書的一部分。           作出投資決定前，請閱讀無缺的招募詮釋書等銷售文獻(xiàn)。 一、 產(chǎn)物或者            匯添富民眾醫(yī)療羼雜 基金簡稱                          基金代碼           004877            (QDII)            匯添富民眾醫(yī)療羼雜 下屬基金簡稱                        下屬基金代碼         004879            (QDII)好意思元現(xiàn)鈔            匯添富基金照應(yīng)股份有                        中國工商銀行股份有限 基金照應(yīng)東說念主                         基金托管東說念主            限公司                               公司 境外投資參謀人     -                  境外托管東說念主          布朗昆仲哈里曼銀行 基金合同奏效日    2017 年 08 月 16 日   上市交游所          - 上市日歷       -                  基金類型           羼雜型 交游幣種       好意思元                 運(yùn)作時(shí)勢           鄙俗盛開式 盛開頻率       每個(gè)盛開日                               運(yùn)行擔(dān)任本基金基 基金司理       張韡                 金司理的日歷                               證券從業(yè)日歷         2014 年 03 月 25 日 其他         - 二、 基金投資與凈值弘揚(yáng) （一）投資意見與投資政策            本基金接管從下到上的秩序，精選民眾醫(yī)療保健行業(yè)聯(lián)系公司的股票進(jìn)行 投資意見       投資布局，在科學(xué)嚴(yán)格照應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)的前提下，謀求基金鈔票的中長久安靖增            值。            本基金投資于境內(nèi)境外商場。            針對境外投資，本基金可投資于下列金融產(chǎn)物或用具：在已與中國證監(jiān)會            簽署雙邊監(jiān)管合營包涵備忘錄的國度或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記注冊的公募            基金(以下無超越詮釋，均包括 exchange traded fund, ETF)；已與中國            證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合營包涵備忘錄的國度或地區(qū)證券商場掛牌交游的普            通股（包括港股通機(jī)制下允許買賣的章程界限內(nèi)的香港相接交游所上市的 投資界限            股票）、優(yōu)先股、民眾存托根據(jù)和好意思國存托根據(jù)、房地產(chǎn)相信根據(jù)；政府債            券、公司債券、可診療債券、住房按揭援救證券、鈔票援救證券等及經(jīng)中            國證監(jiān)會招供的海外金融組織刊行的證券；銀行入款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行            承兌匯票、銀行單據(jù)、生意單據(jù)、回購公約、短期政府債券等貨幣商場工            具；遠(yuǎn)期合約、互換及經(jīng)中國證監(jiān)會招供的境酬酢易所上市交游的權(quán)證、            期權(quán)、期貨等金融繁衍產(chǎn)物、與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金           等方向物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投鈔票品；           針對境內(nèi)投資，本基金可投資于國內(nèi)照章刊行上市的股票、債券等金融工           具,具體包括：股票（包含中小板、創(chuàng)業(yè)板、其他照章上市的股票）    ，存托           根據(jù)、繁衍用具（股指期貨、權(quán)證、國債期貨、股票期權(quán)等），債券（國債、           金融債、企業(yè)（公司）債、次級債、可交換債券、可診療債券（含劃分交           易可轉(zhuǎn)債） 、中小企業(yè)私募債券、央行單據(jù)、中期單據(jù)、短期融資券（含超           短期融資券）等）、鈔票援救證券、債券回購、銀行入款、同行存單等固定           收益類鈔票以及現(xiàn)款；法律法例或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工           具(但須順應(yīng)中國證監(jiān)會聯(lián)系章程)。本基金為對沖外幣的匯率風(fēng)險(xiǎn)，不錯(cuò)           投資于外匯遠(yuǎn)期合約、結(jié)構(gòu)性外匯遠(yuǎn)期合約、外匯期權(quán)及外匯期權(quán)組合、           外匯互換公約、與匯率掛鉤的結(jié)構(gòu)性投鈔票品等金融用具。           本基金不錯(cuò)進(jìn)行境外證券假貸交游、 境外正回購交游、逆回購交游、境內(nèi)           融資交游。 關(guān)系證券假貸交游的內(nèi)容以有利簽署的三方或多方公約商定為           準(zhǔn)。如法律法例或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金照應(yīng)東說念主在履           行允洽秩序后，不錯(cuò)將其納入投資界限。           基金的投資組合比例為：股票及存托根據(jù)投資占基金鈔票的比例為 60%-           象，投資于民眾醫(yī)療保健行業(yè)聯(lián)系公司股票及存托根據(jù)的鈔票占非現(xiàn)款基           金鈔票的比例不低于 80%?，F(xiàn)款或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比           例預(yù)見不低于基金鈔票凈值的 5%，本基金所指的現(xiàn)款不包括結(jié)算備付金、           存出保證金、應(yīng)收申購款等。           本基金投資于民眾商場，包括境內(nèi)商場和境外商場，其中主要境外商場有：           好意思國、歐洲、日本、香港和加拿大等國度或地區(qū)。投資各個(gè)商場股票十分           他職權(quán)類證券市值占基金鈔票的比例上限均為 95%。           香港商場可通過及格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者( QDII)境外投資額度和港股通機(jī)制           進(jìn)行投資，投資于港股通方向股票的比例占基金鈔票的 0%-95%。           本基金主要接管安靖的鈔票成就和積極的股票投資政策。在鈔票成就中，           根據(jù)宏不雅經(jīng)濟(jì)和證券商場景象，通過分析股票商場、固定收益產(chǎn)物及貨幣           商場用具等的預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益特征，細(xì)目投資組合的投資界限和比例。在股           票投資中，接管“從下到上”的政策，精選出民眾醫(yī)療保健主題聯(lián)系公司  主要投資政策   中生意模式明晰、競爭上風(fēng)顯著、具有長久執(zhí)續(xù)增長模式且估值水平相對           合理的上市公司，盡心科學(xué)構(gòu)建股票投資組合，并輔以嚴(yán)格的投資組合風(fēng)           險(xiǎn)規(guī)定，以得到中長久的較高投資收益。本基金投資政策的要點(diǎn)是精選股           票政策。本基金的投資政策還包括：基金投資政策、固定收益率鈔票投資           政策、繁衍品投資政策、匯率避險(xiǎn)政策。           標(biāo)普民眾 1200 醫(yī)療保健指數(shù)收益率×50%+恒生香港上巿生物科技指數(shù)收  事跡比較基準(zhǔn)   益率×20%+中證醫(yī)藥衛(wèi)生指數(shù)收益率×20%+一年期東說念主民幣依期入款利率           (稅后) ×10%           本基金為主要投資于民眾醫(yī)療保健行業(yè)聯(lián)系公司股票的羼雜型基金，屬于           證券投資基金中高預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)高預(yù)期收益的品種，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益低           于股票型基金、高于債券型基金和貨幣商場基金。  風(fēng)險(xiǎn)收益特征           本基金可投資于境外證券，除了需要承擔(dān)與境內(nèi)證券投資基金相通的商場           波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等一般投資風(fēng)險(xiǎn)除外，本基金還瀕臨匯率風(fēng)險(xiǎn)等境外證券商場投           資所瀕臨的超越投資風(fēng)險(xiǎn)。 注：投資者欲了解本基金的細(xì)神志況，請仔細(xì)閱讀本基金的《招募詮釋書》。本基金產(chǎn)物有風(fēng)險(xiǎn)， 投資需嚴(yán)慎。 （二）投資組合股產(chǎn)成就圖表和區(qū)域成就圖表 注：區(qū)域成就圖表的扇區(qū)占比為本基金在每個(gè)國度（地區(qū)）證券商場的股票及存托根據(jù)投資占 本基金在各個(gè)國度（地區(qū)）證券商場的股票及存托根據(jù)投資之和的比重；區(qū)域成就圖表的圖示 數(shù)據(jù)為本基金在每個(gè)國度（地區(qū)）證券商場的股票及存托根據(jù)投資占基金鈔票凈值比例。 （三）自基金合同奏效以來基金每年的凈值增長率及與同期事跡比較基準(zhǔn)的比較圖 無 三、投成本基金波及的用度 （一）基金銷售聯(lián)系用度 以下用度在申購/贖回基金歷程中收?。?           份額（S）或金額（M）     用度類型                        費(fèi)率/收費(fèi)時(shí)勢              備注               /執(zhí)有期限（N） 申購費(fèi)（前收費(fèi)）   20 萬元≤M           M≥100 萬元           200 好意思元/筆            單元為好意思元 贖回費(fèi)        7 天≤N           N≥6 個(gè)月             0.00% 注：本基金已開墾，投成本基金不波及認(rèn)購費(fèi)。 （二）基金運(yùn)作聯(lián)系用度 以下用度將從基金鈔票中扣除：     用度類別   年費(fèi)率或金額              收費(fèi)時(shí)勢              收取方                                               基金照應(yīng)東說念主、銷售 照應(yīng)費(fèi)                1.2%   -                                               機(jī)構(gòu) 托管費(fèi)                0.2%   -                   基金托管東說念主 銷售勞動(dòng)費(fèi)                 -   -                   銷售機(jī)構(gòu) 審計(jì)用度                  -   45000.00 元/年        司帳師事務(wù)所 信息清晰費(fèi)                 -   120000.00 元/年       章程清晰報(bào)刊 指數(shù)許可使用費(fèi)               -   -                   指數(shù)編制公司                           《基金合同》奏效后與基                           金聯(lián)系的訟師費(fèi)、訴訟                           費(fèi)；基金的證券交游用度                           及在境外商場的交游、清                           算、登記等實(shí)驗(yàn)發(fā)生的費(fèi)                           用（out-of-pocket                           fees）；基金份額執(zhí)有東說念主 其他用度                 -                        -                           大會用度；基金依照關(guān)系                           法律法例應(yīng)當(dāng)交納的，購                           買或處置證券關(guān)系的任何                           稅收、征費(fèi)、關(guān)稅、印花                           稅及預(yù)扣提稅（以及與前                           述各項(xiàng)關(guān)系的任何利息及                           用度）  （簡稱“稅收”）   ；                        代表基金投票或其他與基                        金投資活動(dòng)關(guān)系的用度；                        基金的銀行匯劃用度和外                        匯兌換交游的聯(lián)系用度；                        基金的開戶用度、賬戶維                        護(hù)用度；為應(yīng)答贖回和交                        易清理而進(jìn)行臨時(shí)告貸所                        發(fā)生的用度；撤除基金管                        理東說念主和基金托管東說念主因自己                        原因而導(dǎo)致的更換基金管                        理東說念主、更換基金托管東說念主及                        基金鈔票由原任基金托管                        東說念主出動(dòng)至新任基金托管東說念主                        以及由于境外托管東說念主更換                        導(dǎo)致基金鈔票出動(dòng)所引起                        的用度等。 注：本基金用度的策畫秩序和支付時(shí)勢詳見本基金的《招募詮釋書》。本基金交游證券、基金等 產(chǎn)生的用度和稅負(fù)，按實(shí)驗(yàn)發(fā)生額從基金鈔票扣除。本基金運(yùn)作聯(lián)系用度年金額為基金合座承 擔(dān)用度，非單個(gè)份額類別用度，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)驗(yàn)金額以基金依期施展清晰為準(zhǔn)。 （三）基金運(yùn)作空洞用度測算 若投資者申購本基金份額，在執(zhí)有技術(shù)，投資者需支撥的運(yùn)作費(fèi)率如下表：                  基金運(yùn)作空洞費(fèi)率（年化） 注：基金運(yùn)作空洞費(fèi)率（年化）測算日歷為 2025 年 01 月 27 日。基金照應(yīng)費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷 售勞動(dòng)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作用度以最近一次基金年報(bào)清晰的聯(lián)所有據(jù)為基 準(zhǔn)測算。 四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與蹙迫指示 （一）風(fēng)險(xiǎn)揭示   本基金不提供任何保證。投資者可能虧欠投成本金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn) 真閱讀本基金的《招募詮釋書》等銷售文獻(xiàn)。本基金主要投資于民眾醫(yī)療保健行業(yè)的股票，基 金凈值會因?yàn)槊癖娽t(yī)療保健商場波動(dòng)等要素產(chǎn)生波動(dòng)。本基金還可能瀕臨啟用側(cè)袋機(jī)制的風(fēng)險(xiǎn)。   一、投鈔票品風(fēng)險(xiǎn)：1、商場風(fēng)險(xiǎn)；2、匯率風(fēng)險(xiǎn)；3、政事風(fēng)險(xiǎn)。   二、盛開式基金風(fēng)險(xiǎn)：1、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；2、利率風(fēng)險(xiǎn)；3、信用風(fēng)險(xiǎn)；4、操立場險(xiǎn)；5、交 易結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)；6、司帳核算風(fēng)險(xiǎn)；7、稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；8、法律風(fēng)險(xiǎn)；9、正回購/逆回購風(fēng)險(xiǎn)；10、證 券假貸風(fēng)險(xiǎn)；11、繁衍品投資風(fēng)險(xiǎn)；12、巨額交游風(fēng)險(xiǎn)；13、不能抗力風(fēng)險(xiǎn)；14、境內(nèi)存托根據(jù) 投資風(fēng)險(xiǎn)；15、啟用側(cè)袋機(jī)制的風(fēng)險(xiǎn)。 （二）蹙迫指示   中國證監(jiān)會對本基金召募的注冊，并不標(biāo)明其對本基金的價(jià)值和收益作出本色性判斷或保 證，也不標(biāo)明投資于本基金莫得風(fēng)險(xiǎn)。  基金照應(yīng)東說念主依照恪稱包袱、竭誠信用、嚴(yán)慎力圖的原則照應(yīng)和左右基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基 金一定盈利，也不保證最低收益。  基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額執(zhí)有東說念主和基金合同確當(dāng)事東說念主。  本基金的爭議懲處處理時(shí)勢為仲裁。具體仲裁機(jī)構(gòu)和仲裁場所詳見基金合同的具體商定。  基金產(chǎn)物貴寓摘記信息發(fā)生要緊變更的，基金照應(yīng)東說念主將在三個(gè)職責(zé)日內(nèi)更新，其他信息發(fā) 生變更的，基金照應(yīng)東說念主每年更新一次。因此，本文獻(xiàn)內(nèi)容比擬基金的實(shí)驗(yàn)情況可能存在一定的 滯后，如需實(shí)時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的聯(lián)系信息，敬請同期眷注基金照應(yīng)東說念主發(fā)布的聯(lián)系臨時(shí)公告 等。 五、其他貴寓查詢時(shí)勢  以下貴寓詳見基金照應(yīng)東說念主網(wǎng)站：www.99fund.com、電話：400-888-9918 六、其他情況詮釋  本次更新主要波及“投成本基金波及的用度”章節(jié)。